Vertrieb und Management von Finanzprodukten

Wir helfen, komplexe Zusammenhänge in Beratungssystemen mit wenigen Klicks zu erklären und Lösungskonzepte / Angebote für den Kunden überzeugend darzustellen.

Abhängig vom jeweiligen Einsatzzweck können ergänzende Lösungen sinnvoll sein:

• Mobile Applikationen für iPhone, Android & Co für die Gewinnung von Interessenten „unterwegs“
• Schnell verfügbare Tools, die z.B. die Vorteile aus neuen Gesetzesvorgaben vertrieblich untermauern
• Mit den Bestands- und CRM-Systemen integrierte und online verfügbare Beratungsapplikationen für den Einsatz im (mobilen) Office

Viele Beratungslösungen erfordern komplexe Rechenlogiken, z.B. für Financial Planing, bez. Steuern und Sozialvericherung optimierte Vorsorgeangebote, Tarifierung, Zins- und Tilgungspläne, etc.

e.stradis entwickelt seit 1997 leistungsfähige Rechenkerne die als in sich gekapselte Module lokal oder im Rahmen einer Serviceorientierten Architektur in Lösungen eingebunden werden.

Neben der Definition und Umsetzung von Businesslogik unterstützen wir unsere Kunden mit ausgefeilter Testmethodik und -automation. 

Ziel eines Produktmanagementsystems ist es, Produktwissen im Unternehmen nur an einer Stelle zentral zu pflegen und über geeignete Mechanismen in der Anwendungslandschaft bereit zu stellen. Das Spektrum des über ein Produktmananagementsystem zentral administrierbaren Produktwissens ist breit und vom jeweiligen Anwendungsfall abhängig:

• Leistungsbeschreibungen und Produktfilter
• Definition von Produktabhängigkeiten (z.B. mögliche Bündel oder Ausschlüsse)
• Definition der Tarifierungslogik
• Pflege von Plausibilitäten zur Produktauswahl und Beantragung, z.B. Berufelisten, Anlagemöglichkeiten,... 
• Management von Bedingungen, VVG-Dokumenten, Formularen, …
• und mehr...

e.stradis verfügt über langjährige Erfahrung in der Entwicklung und Pflege von Produktdatenbanken für alle Arten von Finanzprodukten. Hierbei kommen unterschiedliche Lösungsansätze zum Einsatz – von der Integration eines Produktmanagementsystems als Middleware (z.B. msg.PM) bis zur Eigenentwicklung einer Datenbank-gestützten Lösung.

Durch die EU-Vermittlerrichtlinie und die VVG-Reform sind die Anforderungen an die dem Kunden auszuhändigenden Antragsunterlagen und Beratungsdokumentationen wesentlich gestiegen.

Da die Frist für das Widerrufsrecht des Versicherungsnehmers erst nach Zugang der VVG-Informationen beginnt, führt die Übergabe unvollständiger oder falscher Antragsdokumente an den Kunden zu dauerhaft schwebenden Geschäften. Aus diesen können erhebliche Risiken resultieren, die unter Umständen erst nach Jahren zum Tragen kommen.

e.stradis verfügt über umfangreiche Erfahrung in der Konzeption und Umsetzung von Lösungen für sichere Antrags- und Dokumentationsprozesse z.B. auf Basis der BiPRO-Normen, Produktmanagementsystemen und einfach zu bedienenden Beratungsfrontends. Wir achten darauf, dass Beratungstechnik und Geschäftsprozesse aufeinander abgestimmt und integriert sind.

In der BiPRO e.V. - Brancheninitiative Prozessoptimierung – arbeiten Versicherer, Vermittler, Vergleicher, Softwarehersteller und Beratungsunternehmen zusammen, um Standards zu definieren, die auf Basis moderner Webservice-Technologien eine effiziente Organisation unternehmensübergreifender Prozesse ermöglichen. Dies betrifft nicht nur Tarifierung, Angebot und Antrag sondern auch nachgelagerte Prozesse, wie Störmeldungen, Provisionsmeldungen, E-Signatur etc.

e.stradis arbeitet aktiv in der BiPRO an der Gestaltung dieser Branchenstandards mit. Darüberhinaus verfügen wir über umfangreiche Erfahrungen in der Anbindung von Webservices nach dem BiPRO Standard an die Systeme der Vertriebspartner. U.a. haben wir unsere Kunden bereits bei der Anbindung von Webservices der Allianz, Alte Leipziger, Axa, HDI-Gerling und Nürnberger unterstützt.

Viele Versicherer versuchen sich durch eine zunehmend differenzierte Risikoprüfung schon bei der Tarifierung von ihren Wettbewerbern zu differenzieren. Dabei stehen nicht nur Fragen zur Gesundheit, sondern auch zum Beruf oder zu risikorelevanten Hobbies im Vordergrund.

Vermehrt werden Risikoprüfungssysteme der Versicherer bereits in deren eigene Beratungstechnologie oder in die Systeme der Vermittler integriert.

e.stradis war federführend an der Entwicklung des BiPRO-Standards für den dynamischen Austausch von Risikofragen beteiligt. Aufgrund unserer langjährigen Erfahrung mit BiPRO-Normen und der Konzeption und Entwicklung generischer Risikoprüfungssysteme, sind wir der ideale Partner, um die sich bietenden Chancen optimal zu nutzen:

• Wettbewerbsvorteile durch bessere Berücksichtigung der tatsächlichen Risiken schon bei der Tarifierung.
• Kostenvorteile durch elektronische Übermittlung von Risikofragen und Antworten zwischen den Backend-Systemen des Versicherers und der im eigenen Vertrieb oder bei Vermittlern eingesetzten Beratungstechnologie.